警惕！多家混凝土企業(yè)遭遇金融欺詐！

近日，湖北省預(yù)拌混凝土協(xié)會和武漢混凝土協(xié)會均接到江夏區(qū)會員單位湖北瀚翔工貿(mào)有限責(zé)任公司、武漢鑫宏林水泥制品有限公司、湖北馳騁建材有限公司、武漢和聚商砼有限公司的報告，報告事項為該四家單位與湖北中地建設(shè)工程有限公司所簽署的供貨合同遭遇中地公司嚴(yán)重拖欠款項，且中地公司涉嫌金融欺詐的相關(guān)事宜。鑒于情況緊急、事關(guān)重大，湖北省預(yù)拌混凝土協(xié)會調(diào)解中心應(yīng)梳理總結(jié)該事項所反映出來的巨大風(fēng)險并提醒全省協(xié)會所屬各會員單位預(yù)防應(yīng)對風(fēng)險，提請會員們經(jīng)營中高度重視并引以為戒。

關(guān)于混凝土行業(yè)面臨金融欺詐及刑事犯罪風(fēng)險的風(fēng)控建議書

各會員單位：

近日，湖北省預(yù)拌混凝土協(xié)會和武漢混凝土協(xié)會均接到江夏區(qū)會員單位湖北瀚翔工貿(mào)有限責(zé)任公司、武漢鑫宏林水泥制品有限公司、湖北馳騁建材有限公司、武漢和聚商砼有限公司的報告，報告事項為該四家單位與湖北中地建設(shè)工程有限公司所簽署的供貨合同遭遇中地公司嚴(yán)重拖欠款項，且中地公司涉嫌金融欺詐的相關(guān)事宜，協(xié)會隨后召集該四家單位和邀請湖北省預(yù)拌混凝土協(xié)會調(diào)解中心主任王振宇開會討論，大家一致認(rèn)為認(rèn)為鑒于情況緊急、事關(guān)重大，調(diào)解中心應(yīng)梳理總結(jié)該事項所反映出來的巨大風(fēng)險并提醒全省協(xié)會所屬各會員單位預(yù)防應(yīng)對風(fēng)險，提請會員們經(jīng)營中高度重視并引以為戒。

上述四家公司報告項目為萬科地產(chǎn)主導(dǎo)的武漢萬科黃家湖082/083地塊項目。目前，該項目因中地公司與開發(fā)商無法達(dá)成關(guān)于建筑材料價格調(diào)整而停工，尚下欠上述四家會員單位混凝土貨款達(dá)3500萬之巨，四家會員單位也暫時停止供應(yīng)混凝土。

調(diào)解中心認(rèn)為該事件中風(fēng)險程度極高、且極為嚴(yán)重的是中地公司利用拖欠四家會員單位巨額欠款之機，鼓惑混凝土公司向銀行借款，聲稱中地公司將為其償還該銀行借款并提供連帶保證，從而用以抵扣其拖欠混凝土公司的貨款為幌子，挾持利誘其中兩家公司向某銀行舉債借款。嗣后，中地公司卻根本不予償還該借款，也不支付貨款，將該償還借款的金融風(fēng)險拋給混凝土公司承擔(dān)，混凝土公司在多次催告無果的前提下只能自行償還銀行本息，以規(guī)避失信等信用風(fēng)險。

鑒于此，調(diào)解中心鄭重提醒全體會員：該類以建筑公司誘稱代為償還金融機構(gòu)借款的唆使融資行為，參與者可能涉嫌構(gòu)成貸款詐騙罪共犯，其風(fēng)險程度遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于普通債務(wù)風(fēng)險。依照貸款詐騙罪的基本構(gòu)成要件，一旦混凝土公司作為借款方，期望建筑公司履行承諾向金融機構(gòu)還款無果，混凝土公司亦未及時還款，則金融機構(gòu)可以主張二者在虛假貸款和侵占貸款的犯罪故意下構(gòu)成貸款詐騙罪的共犯，其后果不堪設(shè)想。因此調(diào)解中心呼吁：此類貸款承諾不真實、無保障、重風(fēng)險，請各位會員一經(jīng)遇到迅速報告協(xié)會和調(diào)解中心，并積極抵制該類建筑公司的無良行為。

四家公司報告中還無奈提及到混凝土買賣合同中的霸王條款設(shè)計的種種清收障礙，其根本目的是捆住混凝土公司合法清收維權(quán)的手腳，加重混凝土公司的責(zé)任，減輕建筑公司的應(yīng)負(fù)義務(wù)，增加了催收貨款的難度。該類條款涉嫌違反合同法的基本公平正義，其條款的合法性和有效性存疑。該類條款請廣大會員單位積極提供給協(xié)會調(diào)解中心，便于調(diào)解中心組織行業(yè)專家和法律專家會診并報告相關(guān)有權(quán)機關(guān)予以糾正。

鑒于該四家單位所遭遇的金融欺詐和刑事責(zé)任風(fēng)險，全體會員應(yīng)嚴(yán)把質(zhì)量關(guān)、擦亮眼睛預(yù)防經(jīng)營風(fēng)險，對于該類不誠信建筑公司堅決采用法律武器維權(quán)。須知每一家會員單位今天是我，明天就是他，你我他之間不過是角色轉(zhuǎn)換關(guān)系，只有大家共同提高經(jīng)營風(fēng)險防范意識，才能不斷提升行業(yè)的整體經(jīng)營水平，才能贏得應(yīng)有的尊重，才能促進行業(yè)更加健康、穩(wěn)健的發(fā)展。

特此建議，請各會員單位知悉并相互轉(zhuǎn)告提醒。

湖北省預(yù)拌混凝土協(xié)會調(diào)解中心

湖北諾善風(fēng)險管理有限公司

二零一九年八月二十三日

來源：湖北省預(yù)拌混凝土協(xié)會調(diào)解中心